دو نکته اساسی و تکاندهنده در مدیریت سرمایه
2 نکته اساسی مدیریت سرمایه
سلام و عرض ادب؛ تو این ویس میخوام دو تا نکته اساسی در رابطه با مدیریت سرمایه بگم خارج از بحثهای کلیشهای و همیشگی، بریم سراغ اصل داستان.
من فرض میکنم که شما تو هر معاملهتون دو درصد از سرمایهتون رو ریسک میکنید، آقا ریسک یعنی چی؟ یعنی من اگر استپ هم خورد و ضرر کردم فقط دو درصد پولم بره یعنی اگه صد دلار گذاشتم فقط دو دلارش ضرر بشه این یعنی دو درصد سرمایهام را ریسک کردم اول بدونیم که ریسک کردن یعنی چی؟ ریسک معمول یه چیزی بین یک تا سه درصد حالا بنابه سرمایه و خیلی پارامترهای دیگه بالا پایین میشه ولی ما حد وسط گرفتم دو درصد عدد خوبیه، حالا شما اگه ده تا معامله پشت هم ضرر کنید چه اتفاقی میافته؟ هیچی فقط 18 درصد از کل پولت از بین میره یعنی صد دلار داری 18 دلار از بین میره تموم شد و رفت. پس شما اگه ده تا معامله پشت هم ضرر کنید که واقعا کار سختیه شما ده تا پشت سر هم ضرر کنید، یعنی شما سکه هم بندازید شانسی هم کار کنی، مورچه هم بندازی روی مانیتورت که بره به سمت بای و سل بعد هر کدوم رو بزنی بازم نمیتونید ده تا پونزده تا پشت هم ضررر کنی، حالا من فرض میکنم این کارو کردی یعنی توانایی رو داری که همش ضرر کنی که خب فقط کافیه که جای بای و سلت رو عوض کنی سود کنی! حالا اینو جهت مزاح گفتم.
مدیریت سرمایه اصولی
خب بریم سراغ اصل داستانمون، پس اون کسی که میاد میگه آقا من یه معامله کردم کل پولم رفت یعنی چی؟ یعنی مدیریت سرمایه نداره ربطی به استراژی و روانشناسی و نمیدونم بازار کجه و نمیدونم آمریکا خبر داده و نمیدونم نهنگه این کارو کرد و کوسه این کارو کرده و بانک این کارو کرد اینا همه داستان و بهانه است، همه رو ولش کن تو مدیریت سرمایهات رو رعایت کن کل دنیا هم سعی کنن نمیتونن تو یه معامله بیشتر از دو درصد بهت ضرر بزنن خب رعایت تموم شد رو رفت، حتما حد ضرر بذار و حتما هم اون حجمت حالا تو فارکس لاته توی کریپتو پوزیشن سایزته، یه جوری رعایت کن که اگه ضررت خورد، حد ضررت یا استپات تاچ شد فقط دو درصد کل پولتو از دست بدی.
همین یه کار ساده رو انجام بده شما سالهای سال تو این بازار میمونی حالا بعد میریم سراغ اینکه استراتژیست چی باشه و وینریت چی باشه و این داستانها بماند فعلا در رابطه با مدیریت سرمایه صحبت میکنم، پس اینکه اگر یه دونه ماعمله کردی پولت پرید و کال مارجین شدی و لیکوئید شدی یا میگی من نمیدونم یا میگی من نمیدونم هولد کردم 70 درصد تو ضررم! اصلا خندهداره چه هولدی که شما 70 درصد تو ضرری؟ شما 50 درصد، 10 درصد ضرر شد بفروش بیا بیرون اگه دلت نمیاد بفروشی این بازار جای شما نیست، شما دووم نمیاری اینکه شما تو بازار سود کنی یا ضرر کنی چیزی به من نمیرسه این وسط هیچی به من نمیرسه به خاطر خودتون دارم میگم. اگه میبنی تو چند تا معامله یهو میزنی نصف حساب میپره یعنی مدیریت سرمایه نداری این اصلا ربطی به استراتژی نداره، دنبال بهونه نباش که استراتژیم این جوری بود نمیدونم خبر اومد نمیدونم یهو بازار چرخید، غیر قابل پیشبینی بود فلان این جور داستانها همش بهونه است، شما مدیریت سرمایهات را رعایت کن هیچ اتفاق بدی برات نمیافته تهش اینه که خیلی موقعها میبینی سر به سری تو بازار، پس حتما مدیریت سرمایه رو رعایت کن.
حالا میریم یه بعد دیگه، پس اگه ده تا معامله شما پشت هم ضرر کنی با ریسک دو درصد فقط 18 درصد از کل پولت میره، ده پشت هم ضرر کنی در رابطه با یکی دو تا صحبت نمیکنم، ده تا پشت هم یعنی تو ده تا معامله پیاپی شما شانسی هم بزنی یکی دو تاش درست درمیاد که باز ضررت کمتر از 18 درصد میشه. حالا شما اگه 35 تا، 40 تا معامله هم پشت هم ضرر کنی تازه حسابت نصف میشه. ببین جملاتی که دارم میگم، اعدادی که دارم میگم خیلی ساده است ولی بری تو عمقش میفهمی چه فاجعهایه که یه نفر چهل تا ضرر پشت هم بده، یعنی کسی که چهل تا ضرر پشت هم میده فقط کافیه که معاملهای که بای زده سل کنه، سلها را بای کنه پولدار میشه حالا اینو جهت شوخی گفتم ولی خب میگم خیلی فاجعه است یه نفر چهل تا ضرر بده، من فرض میکنم که اصلا این فاجعه وجود داره و یه نفر این توانایی رو داره که چهل تا ضرر پشت هم بده خب چه اتفاقی میافته؟ هیچی تازه پولش میشه نصف یعنی بازم هنوز کل پولش نرفته یعنی بعد چهل تا ضرر میتونه سرشو بگیره بالا و با نصف پولش از بازار بیاد بیرون و خوشحال هم باشه که پولش نصف شده تازه.
درک مدیریت سرمایه و دید منطقی
پس اینکه من تو چند تا معامله پولمو از دست میدم باز هیچی توجیهی نداره، اینکه من تو یه معامله کال مارجین میشم و لیکوئید میشم هیچ توجیهی نداره شما دارید قمار میکنید اگه اون اتفاق افتاده اصلا هم ربطی نداره شما دارید ترید میکنی یا داری سرمایهگذاری میکنی چون بعیضا میگن آقا هولد یا نوسانگیری گه حد ضرر نداره! کی این حرفو زده؟ کجای دنیا تو بحثهای اقتصادی و سرمایهگذاری گفتن شما بمون تا آخرش مثلا تا اون قطره آخر پولت هم اگر سفر شد بمون ولی پایبند باش این چه حرف خندهداریه؟ یعنی سرمایهگذاری هولد کردن حد ضرر نداره؟! شما حد ضرر میذاری میگی من بیتکوین رو بیست هزار تا خریدم مثلا به بهونهی اینکه بشه پنجاه هزار تا خب اگه لیست شد پونزده هزار باید بفروشی اینکه من نگر میدارم یه روز برمیگرده.
این اسمش سرمایهگذاری نیست این اسمش تنبلیه، این اسمش اینکه من علم و دانش و هیچ چیزی ندارم دنبال یه چیز راحتم میخرم میاندازم یه گوشه تفکرات ایرانی دیگه تو بورس این جوری بود بخریم بندازیم یه گوشه بره، تو کریپتو این جوری بود بخریم بندازیم گوشه خودش بره بالا نه قربونت برم یه موقعی نمیره بالا، یه موقعی تو اونجایی که تو اوج ضرری به پولت نیاز داری مجبوری با ضرر بفروشی با کلی هم آه و ناله از بازار میای بیرون، پس رعایت بکن حالا میام این ور قضیه رو دوباره بهت نشون میدم، شما اگه 50 درصد ضرر بکنی بعد حسابت بشه صفری، بدیهیه باید صد درصد رو اون عدد نصف شده سود کنی تازه حسابت ریکاوری شه یعنی برگردی سر جای اول، اگه مثلا 20- 30 درصد ضرر میکنی باید از اون ور 25 درصد، 30 درصد، 40 درصد سود بکنی رو عدد باقیمان ده حسابت تا عدد رو برگردونی.
پس یه جوری ترید بکنیم که هیچ وقت این جوری نشه که نصف پولمون بپره که بعد بخوایم صد درصد اون نصفه سود بکنیم تازه حسابمون برگرده به روز اولش، اینو از الان رعایت بکنیم شاید اولش سخته میگی ای بابا ما پولمون کمه این جوریه، شما یه جور ترید بکن به این داستان که سالهای بعد قراره پول بیشتری داشت باشی و کار حرفهایتری بکنی، اگه از این اولش کج بری واقعا به مقصد نمیرسی خیلی ساده است. اینا را هم به صورت عدد و رقم گفتم که تو ذهنت باشه که شما سی چهل تا معامله هم پشت هم ببازی تازه باید حسابت نصف بشه، خیلی به این جمله فکر کنید، بنویسید یه گوشهای هر روز بهش فکر کنید، واقعا ارزش دار که بهش فکر کنید. این بازار مالی نه قراره تو یک معامله یه نفرو پولدار کنه، نه قراره تو یه معامله آدمو بدبخت کنه، قراره تو معاملات زیادی شما به یک پول و به یک درامدی برسید نه تو یکی دو تا معامله، اگه دنبال این هستید تو یکی دو تا معامله، تو پنج تا ده تا معامله به پول خیلی زیادی برسید، اگر هم رسیدی پولتو بردار برو چون اگر بمونی فردا کل پولت رو از دست میدی.
بازار این شکلی کار نمیکنه، قرار هم نیست این جوری کار بکنه. برای همین نتیجه نمیگیرن اکثراً افراد خیلی ساده اصلا رعایت نمیکنن. شاید الان پیش خودت میگی ای بابا اینکه دیگه خیلی کلیشهایه، اینکه دیگه همهی آدمهای دنیا میدونن باید مدیریت سرمایه رو رعایت کنن آره همه میدونن ولی چند درصد رعایت میکنن؟ یه درصدشون هم رعایت نمیکنن چون فقط میدونیم ولی صبح میشینیم جوگیر پای سیستم الان یه دونه بزنم حجم بالا مشدی الان یه دونه سود بکنم کل هفتهام رو یا کل ماهم رو بسازم یا فلان بدهیمو بدم فلان قسطمو فلان قرضمو این جوری تو بازار مالی نمیشه کار کرد، پس با عدد و رقم بهتون گفتم گه واقف باشید و بدونید که اگه داری ضرر میکنی زیاد تو یکی دو سه تا معامله تو پنج تا ده تا معامله یا داره نصف حسابت میره یا کال مارجین میشی هیچ ربطی به استراتژی و اخبار و آمریکا و چارت و تکنیکال و فاندامنتال به هیچی ربطی نداره فقط ربطش مدیریت سرمایه است تو یه کلمه خلاصه میشه اینو درست انجام بده اگه استراتژیت هم دست و پا شکسته و نصفه نیمه است بازم اتفاق بدی برات نمیافته.
